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核心提示： 2014年年底，深圳中汇盈信进取九号投资企业、广州中泽汇融七号投资企业两个私募基金的200多名投资者陷入恐慌。一些银行职员则被爆在大客户室长期、公开兜售涉嫌诈骗的理财产品。

　　据新华社消息 日前，一个涉案金额达7亿多元的骗局在广东多地爆发。深圳中汇盈信进取九号投资企业、广州中泽汇融七号投资企业两个私募基金的200多名投资者陷入恐慌。一些银行职员则被爆在大客户室长期、公开兜售涉嫌诈骗的理财产品。

　　上海严义明律师事务所严义明表示，是否非法集资在法律上有明确的界限。合法募集资金是通过200人以上募集基金并且获得审批的；非法募集资金是没有经过审批的，向200人以下特定的人群(如认识的朋友、亲戚等)募集基金。

　　另外，他表示，地下私募机构属于非法集资，投资者在银行、保险公司、信托公司、证券公司等金融机构销售的私募产品没有获得相关的审批也算非法集资，但是因为连带责任不明确，出事时，金融机构可以推脱责任，称只是收取手续费，投资者在销售场所和该公司的销售中购买相关的私募产品，若出现问题，该机构应该要承担连带责任。

　　根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

　　对进行非法集资活动的，除了依照国务院《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等相关法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对犯罪的还要依法追究刑事责任。例如：依照我国刑法规定，对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，情节严重的，可处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；对未经批准擅自发行股票，情节严重的可处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；对以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处死刑，并处罚金或者没收财产。

　　汇德亚洲这家外表光鲜亮丽的海外对冲基金存在对外宣称奖项疑为虚构、在英国和中国香港金融监管局均无注册备案、拥有对冲基金规模却设公募投资门槛等多重破绽。

　　在短短几个月时间内，骗局终告败露，并演变成一起涉及金额千万的重大金融诈骗事件。

　　汇德亚洲的官方网站已无法登录，上海的两处高端办公地点也同时人去楼空，去年末租约到期后没有再续租。中国区的大老板林青云（Allen lin）携款去向不明，所有投资人所购的基金均无法赎回。大部分受害人已向公安局报案，目前处于案件调查中。

　　究竟是子虚乌有的“空手套白狼”，还是基金投资亏仓无钱让投资人赎回，目前尚无定论，但汇德亚洲悉心布局的诱骗方式让多名受害人心有余悸，愤恨不已。